9月16日，上游新闻（报料邮箱：cnshangyou@163.com）记者从上海市公安局了解到，今年以来，上海警方严厉打击上门取现、寄递黄金等“跑分”洗钱犯罪。7月以来，全市公安机关已抓获“线下取现”车手等犯罪嫌疑人360余名，拦截追回现金、黄金合计超过3000万元。
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图片来源：上海警方
\n8月29日，松江警方接到预警信息，一男子取现后乘坐网约车，有转移涉诈资金嫌疑。随后民警在佘山镇天青路附近将下车等候交接的嫌疑男子马某成功抓获，当场在其随身携带的拉杆箱内查获100万元现金。据马某交代，当天上午其在上海某公寓的停车场内从被害人处取走100万元被骗资金后，乘坐网约车到事先约定地点准备将资金转移给何某。经进一步侦查，警方将已驾车逃往浦东机场的何某抓获归案。目前，犯罪嫌疑人马某、何某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被松江警方依法刑事拘留。
\n该案件也是近期上海警方侦办电信诈骗的典型案例。上海市公安局刑侦总队二支队副支队长姜鹏接受记者采访时说，据统计，目前上海市电信网络诈骗发案前5位的类型分别是虚假投资理财、虚假购物、冒充客服、刷单返利和虚假网络招嫖，发案数占全部电诈案件的8成。其中，虚假投资理财诈骗占全部案件的40%以上，案损占比为60%，是发案最多、案损最大的诈骗类型。从诈骗手法来看，一是冒充炒股高手、投资专家吸引受害人关注并添加联系方式，再逐步以“跟投赚钱”“打新股”等话术诱导受害人下载虚假投资平台进行投资。近5成的受害人系遭遇此类手法。二是塑造“现役军官”“高富帅”“白富美”等完美形象，以婚恋交友为名建立信任后，通过“有内部投资渠道但因工作原因无法操作”等话术，让受害人代为操作，等受害人看到虚假账户内的收益而心动时，再诱导其在虚假投资平台上进行投资。
\n从被骗年龄来看，被骗人群平均年龄为49.8岁，有一定经济基础，并且有投资炒股习惯的中老年人是易受骗群体。特别是在冒充“现役军官”以婚恋交友为名诱骗进行投资理财的诈骗中，被骗人群的年龄更大，多为65岁以上的老年人。从作案周期来看，此类诈骗在所有诈骗类型中持续时间最长，从受害人接触诈骗信息到案发短则半个月，长则2到3个月，这也导致了受害人相对难以劝醒。一方面，诈骗分子通过长时间的情感培养，与受害人建立了深度信任关系，使受害人产生了强烈的情感依赖。另一方面，通过长期的洗脑以及初期的小额返利，当受害人尝到了“甜头”以后，会对诈骗分子深信不疑。所以当警方介入开展劝阻工作时，受害人往往抵触情绪强烈，认为警方不仅干涉自己的情感生活，还阻挠了自己赚钱生意。
\n姜鹏特别提到，从“跑分”方式来看，相较于以往转账方式洗钱，诈骗分子多以线下取现金、取黄金的方式进行“跑分”洗钱，由受害人联系车手当场交付，或将钱款送往如草丛、树林、垃圾桶附近等地点。7月以来，全市公安机关已抓获“线下取现”车手等犯罪嫌疑人360余名，拦截追回现金、黄金合计超过3000万元。
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警方拦截的100万元现金。图片来源：上海警方
\n近期警方在工作中发现，此类诈骗手法还呈现出一些新动向：首先在引流方式上，以恋爱交友为名的投资理财诈骗，在以往婚恋交友APP、网络交友软件上搭讪的基础上，出现了在音乐平台、听书平台、视频号、公众号等非社交平台，通过话题、笔记等板块进行私信留言、评论互动搜寻受害人的新情况。在通联方式上，诈骗分子为了规避公安机关预警，会诱导受害人安装VPN加速软件后下载境外聊天软件进行通联。在诈骗话术上，当公安机关对潜在高危受害人采取保护性止付时，诈骗分子还会谎称止付原因是现在很多小型银行面临资金短缺问题，所以银行和公安机关才会以反诈的名义冻结银行卡来增加存款金额，以此迷惑受害人。
\n针对诈骗分子通过“线下取现”方式转移涉诈资金的新情况，上海警方将通过倒查全部“线下取现”案件，分析线下取现金、黄金洗钱作案特点，刻画“取款车手”网络下单网约车、交接现金黄金地点方式等方式，持续精准产出打击线索，通过不间断地开展集中行动，有力打击震慑犯罪，更好守护群众“钱袋子”。
\n上游新闻记者 时婷婷
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